Sie können die Aufzeichnungen über Ihre Zahlungen an die Automatisierte Clearingstelle, auch bekannt als Direkteinzahlung, in Excel führen. Die National Automated Clearing House Association kontrolliert die Regeln für ACH-Transaktionen, bei denen es sich um gestapelte Finanztransaktionen zwischen Banken und anderen Finanzinstituten handelt. Lastschrift und Lastschrift sind die häufigsten Anwendungen des ACH-Systems. Um Excel für ACH verwenden zu können, müssen Sie Ihre Daten nach den NACHA-Standards formatieren lassen, ein ACH-Formatierungstool verwenden und ein aktives ACH-Konto bei einem qualifizierten Finanzinstitut haben.
Schritt 1
Geben Sie in Zeile 1 Ihrer Excel-Tabelle die folgenden Überschriften ein: "RDFI", "Konto", "Typ", "Betrag", "Name" und "ID".
Schritt 2
Geben Sie die Nummern des empfangenden Einlagenfinanzinstituts, allgemein bekannt als Bankleitzahl, in Spalte A ein. Geben Sie die Kontonummern in Spalte B ein. Der "Typ" verlangt als Ergebnis entweder "Prüfung", "Sparkonto" oder "Hauptbuch". . Geben Sie den Betrag der Transaktion in Spalte D ein. Einzahlungen sind positive Zahlen und Belastungen sind negative Zahlen. Geben Sie in Spalte E den Namen der Person oder des Unternehmens und die dem Zahlungsempfänger über Ihre interne Buchhaltung zugewiesene Identifikationsnummer ein.
Schritt 3
Speichern Sie die Excel-Tabelle in dem von Ihrer Software empfohlenen Dateiformat. Normalerweise liegt es entweder im Excel-Format oder in einem durch Kommas getrennten Werteformat mit einer CSV-Erweiterung vor. Einige Optionen für die ACH-Konvertierungssoftware sind ACH File Pro, EZ-Direct Deposit und Direct Pay ACH.
Schließen Sie Excel und öffnen Sie die Konvertierungssoftware. Navigieren Sie zum Speicherort der gespeicherten Excel-Datei – oder der CSV-Datei – und importieren Sie sie zur Konvertierung in das ACH-Format. Befolgen Sie die Schritte für Ihre Software, um die konvertierte ACH-Datei zu Ihrem Finanzinstitut hochzuladen.
